Transformando operaciones financieras en oportunidades con Latinia

La época en la que se dependía únicamente de las campañas de marketing tradicionales para captar clientes bancarios ha quedado atrás. Los consumidores de hoy están informados, conectados y esperan algo más que mensajes genéricos de sus entidades financieras. La relevancia y la oportunidad se han convertido en elementos esenciales para captar clientes.

Cada transacción, ya sea un pago o una transferencia importante, es una oportunidad para que los bancos añadan valor. Para convertir estas interacciones en compromisos significativos, los bancos deben aprovechar los datos en tiempo real. Ofrecer el producto o servicio adecuado en el momento perfecto transforma las operaciones bancarias rutinarias en oportunidades para fidelizar, fortalecer las relaciones e impulsar los ingresos.

A diferencia de la automatización del marketing tradicional, que utiliza campañas preprogramadas, la toma de decisiones en tiempo real es dinámica. Al analizar los datos de los clientes en tiempo real, los bancos pueden ofrecer soluciones personalizadas y adaptadas al contexto que satisfagan directamente las necesidades de los clientes. Este enfoque permite pasar de bombardear a los clientes con promociones irrelevantes a ofrecerles ofertas oportunas y valiosas.

El futuro de la banca está en transformar las transacciones rutinarias en compromisos significativos. Con las herramientas y estrategias adecuadas, cada interacción financiera puede convertirse en una oportunidad para aumentar los ingresos, mejorar la retención de clientes y aumentar la eficiencia operativa.

La importancia de las oportunidades bancarias en tiempo real

En el sector bancario, el momento oportuno y la relevancia pueden ser decisivos para la captación de clientes. Ofrecer servicios cuando se necesitan, no horas o días después, diferencia a los bancos en un entorno competitivo. Las oportunidades bancarias en tiempo real son la clave de este cambio.

Por qué es importante la interacción en tiempo real

Los métodos de marketing tradicionales, como las campañas por lotes, ya no tienen eco entre los clientes de hoy en día. Éstos esperan ofertas personalizadas basadas en datos en tiempo real, ya sea un producto financiero a medida o un asesoramiento oportuno. La interacción en tiempo real permite a los bancos responder a las necesidades de los clientes en el momento, lo que refuerza la fidelidad y la confianza.

Diferencia entre automatización del marketing y análisis en tiempo real

Mientras que la automatización del marketing se basa en campañas planificadas de antemano que envían contenidos a intervalos establecidos, el análisis en tiempo real se adapta dinámicamente a las acciones individuales de los clientes. La información en tiempo real permite a los bancos tomar decisiones inmediatas basadas en datos transaccionales reales, creando interacciones más personales y relevantes.

A diferencia de la automatización, la toma de decisiones en tiempo real permite a los bancos reaccionar con rapidez, maximizando la relevancia de cada comunicación.

Operaciones financieras clave que transformar

Muchas actividades bancarias rutinarias tienen un potencial oculto de interacción. Por ejemplo:

• Pagos y transferencias: El análisis en tiempo real puede activar ofertas como pagos a plazos o recompensas por fidelidad justo después de una compra.
• Cambios de cuenta y alertas: Las notificaciones de saldo bajo o los recordatorios de próximos pagos pueden combinarse con soluciones personalizadas, como la protección contra descubiertos o las recomendaciones de planes de ahorro.
• Renovaciones de suscripción: Los recordatorios oportunos con incentivos para renovar, como recompensas u ofertas especiales, impulsan un mayor compromiso.
• Grandes transacciones: Cuando los clientes realizan compras importantes, los bancos pueden intervenir con sugerencias personalizadas de productos de préstamo u opciones de inversión.

Al transformar estas operaciones rutinarias, los bancos pueden construir relaciones más profundas con sus clientes y alinear sus servicios más estrechamente con las necesidades individuales.

Aquí es donde interviene Latinia, que se centra en capacitar a los bancos para sacar el máximo partido de cada transacción mediante soluciones en tiempo real.

Oportunidades en las operaciones financieras

La transformación de las operaciones financieras rutinarias mediante el análisis en tiempo real abre importantes oportunidades para los bancos en diversos ámbitos. Este enfoque permite a los bancos alcanzar objetivos empresariales como mayores ingresos, mayor seguridad y mayor satisfacción del cliente.

Aumento de ventas e ingresos

Las ofertas personalizadas y oportunas durante las transacciones -como planes de pago a plazos u opciones de préstamo- pueden impulsar las oportunidades de venta cruzada y de incremento de ventas.

• Ejemplo: Después de una compra importante, sugerir un aumento de la línea de crédito o una financiación especial aumenta el compromiso y los ingresos.

Detección de fraudes y cumplimiento de normativas mejorados

La supervisión en tiempo real de las transacciones permite a los bancos identificar inmediatamente posibles fraudes, especialmente en el caso de transacciones de gran volumen. Una actuación rápida no sólo protege a los clientes, sino que también garantiza el cumplimiento de la normativa.

• Ejemplo: Si se produce una transacción sospechosa, el envío de una notificación instantánea para la confirmación del cliente refuerza la seguridad y la confianza.

Mejora de la experiencia del cliente (CX)

Las alertas personalizadas en tiempo real, como las notificaciones de saldo de cuenta o de renovación de suscripción, permiten a los clientes tomar decisiones informadas, lo que aumenta su satisfacción y compromiso.

• Ejemplo: Ofrecer soluciones a medida, como la protección contra descubiertos durante una alerta de saldo bajo, mejora la experiencia del cliente al atender sus necesidades en tiempo real.

Gestión de eventos críticos

Las alertas inmediatas en caso de pagos rechazados o problemas urgentes con la cuenta evitan la frustración del cliente y reducen la posible pérdida de clientes. La gestión proactiva de estos eventos críticos refuerza la fidelidad del cliente.

Participación basada en la ubicación

Las ofertas basadas en la geolocalización, como los seguros de viaje o las opciones de cambio de divisas, pueden activarse cuando los clientes realizan transacciones en el extranjero, proporcionando comodidad y mejorando la relevancia de los servicios ofrecidos.

Soluciones en tiempo real de Latinia

Latinia ofrece un conjunto de soluciones que ayudan a los bancos a transformar las operaciones rutinarias en compromisos significativos con los clientes, aprovechando el análisis en tiempo real para ofrecer servicios personalizados y relevantes.

• Motor de Decisión en Tiempo Real: Este motor analiza continuamente las transacciones y datos de los clientes, permitiendo a los bancos responder instantáneamente con productos o consejos financieros personalizados. Tanto si se trata de recomendar un préstamo como de ofrecer protección contra descubiertos, el sistema garantiza que cada interacción sea oportuna y pertinente.
• Next Best Actions (NBA): La herramienta NBA de Latinia determina la acción más adecuada en función de la actividad del cliente. Identifica momentos clave, como después de grandes compras o cambios significativos en la cuenta, para ofrecer asesoramiento u ofertas como mejoras de crédito o planes de ahorro que se ajusten a las necesidades del cliente.

• Motor de Suscripción: Permite a los bancos crear reglas de mensajería dinámicas y personalizadas basadas en diversos criterios. Ayuda a los bancos a gestionar las preferencias y el compromiso del cliente permitiéndoles configurar notificaciones en tiempo real vinculadas a acciones o desencadenantes específicos del cliente, garantizando una comunicación personalizada que mejora la experiencia del cliente.
• Critical Events Gateway: Esta solución garantiza que los mensajes cruciales, como las denegaciones de pago o las alertas de fraude, lleguen a los clientes al instante. Ayuda a los bancos a abordar los problemas en tiempo real, reduciendo las posibles interrupciones y protegiendo tanto al banco como a sus clientes.

Las herramientas de Latinia permiten a los bancos mantenerse proactivos y relevantes en tiempo real, creando experiencias más personalizadas y oportunas que fomentan la confianza y la lealtad de los clientes.

Soluciones en tiempo real en acción: Casos prácticos

Las soluciones en tiempo real de Latinia ayudan a los bancos a responder instantáneamente a las actividades de los clientes, ofreciendo comunicaciones oportunas y personalizadas que convierten las transacciones rutinarias en interacciones de gran valor.

Ofrecer seguros de viaje

Cuando un cliente realiza una transacción relacionada con viajes, como reservar un vuelo o realizar una compra en el extranjero, el motor de Latinia identifica la oportunidad de ofrecer servicios relevantes.

• Activación: El cliente reserva un vuelo o realiza una transacción en el extranjero.
• Mensaje: «¿Necesita un seguro de viaje para su próximo viaje? Haga clic aquí para obtener opciones de cobertura al instante».
• Resultado: Los clientes reciben una oferta cuando es más relevante, lo que aumenta la conversión y la satisfacción del cliente.

Notificar a los clientes los rechazos de pago

Los rechazos de pago pueden ser frustrantes para los clientes, pero las notificaciones en tiempo real pueden proporcionar rápidamente una solución.

• Activación: Se rechaza el pago del cliente.
• Mensaje: «Su pago reciente ha sido rechazado. Por favor, revise su cuenta o intente un método alternativo».
• Resultado: Las notificaciones instantáneas ayudan a los clientes a resolver el problema rápidamente, minimizando las interrupciones y conservando la confianza de los clientes.

Recompensar a los clientes con puntos de fidelidad en tiempo real

Recompensar a los clientes al instante tras realizar transacciones que cumplan los requisitos refuerza la fidelidad al crear un bucle de retroalimentación positiva.

• Activación: El cliente completa una transacción cualificada.
• Mensaje: «¡Enhorabuena! Ha ganado 500 puntos de fidelidad por su reciente compra».
• Resultado: Las recompensas inmediatas aumentan el compromiso del cliente y fomentan el uso continuado de los servicios del banco.

Estos ejemplos ilustran cómo las soluciones de Latinia pueden mejorar la experiencia del cliente proporcionando comunicaciones oportunas y relevantes en los momentos clave del proceso bancario.

El impacto de las soluciones en tiempo real en los objetivos de los bancos

Las soluciones en tiempo real de Latinia desempeñan un papel crucial a la hora de ayudar a los bancos a alcanzar sus objetivos empresariales:

• Crecimiento de las ventas: Ofrecer productos financieros relevantes como préstamos o incrementos de líneas de crédito justo después de transacciones clave mejora la venta cruzada e impulsa mayores ingresos.
• Retención de clientes: Las respuestas instantáneas a eventos críticos, como los rechazos de pago o las recompensas por fidelidad, aumentan la satisfacción del cliente, reducen la rotación y fomentan la fidelidad a largo plazo.
• Eficiencia operativa: La automatización de las interacciones con los clientes basada en datos en tiempo real conduce a un servicio más preciso y personalizado, reduciendo los procesos manuales y aumentando la velocidad operativa.
• Prevención del fraude y cumplimiento de la normativa: La supervisión en tiempo real de las transacciones permite detectar y actuar de inmediato ante actividades sospechosas, garantizando el cumplimiento de la normativa y manteniendo la confianza de los clientes.

A través de estas soluciones, los bancos pueden lograr una mayor eficiencia, mejorar el compromiso con el cliente, aumentar la seguridad y, en última instancia, impulsar un crecimiento empresarial sostenido.

Por qué Latinia es un socio de nicho para el sector bancario

Latinia se distingue de los proveedores de servicios generalistas por su enfoque exclusivo en la industria bancaria. Esta especialización permite a Latinia desarrollar soluciones altamente personalizadas que responden a los desafíos y oportunidades únicas que enfrentan los bancos hoy en día.

• Enfoque en Banca: A diferencia de los proveedores de tecnología generalistas, Latinia dedica su experiencia exclusivamente a la banca, garantizando soluciones que se ajustan a las necesidades específicas de las instituciones financieras.
• El Futuro de la Banca con Análisis en Tiempo Real: El análisis en tiempo real de Latinia permite a los bancos ofrecer experiencias de cliente personalizadas, impulsando el compromiso, la lealtad y el crecimiento en un mercado competitivo. Con cada transacción analizada en tiempo real, los bancos pueden ofrecer precisamente lo que los clientes necesitan, cuando lo necesitan, fomentando conexiones más profundas y una mayor retención.

Al asociarse con Latinia, los bancos pueden transformar operaciones rutinarias en oportunidades estratégicas, asegurando su lugar en el futuro de la banca.

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Categorías:Márketing y ventas